Правила оплаты наличными изменятся в РФ

Российский юрист Павел Уткин рассказал «Life.ru» о поправках к закону «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём». Поправки вступят в силу 10 января 2021 года, пишет «РИА Новости». Они облегчат жизнь легальному бизнесу.

Как рассказал специалист, из перечня для контроля исключили операции по анонимным счетам, платежи через небанковские организации, а также обмен денежных знаков. Уткин подчеркнул, что будут контролировать наиболее специфичные операции для банков, МФО, страховых компаний, ломбардов.

Меры позволят уменьшить нагрузку как на Росфинмониторинг, так и на бизнес. Поправки направлены на устранение лазеек для ведущих двойную бухгалтерию компаний. Помимо этого, будет усилен контроль за операциями по договору лизинга и другими операциями с наличными. Подобные меры коснутся иностранных трастов, фондов и партнёрств.

Юрист Павел Семибогатов напомнил, что для компаний, объединённых одним видом деятельности, будет специальный перечень операций, о которых необходимо сообщать в Росфинмониторинг. Он подчеркнул, что добросовестным компаниям опасаться нечего.

«Новых санкций за нарушение или несоблюдение данного закона не вводится. Всё остаётся так, как сейчас. За нарушение банковский счёт могут заблокировать и передать информацию по сделке не только в Росфинмониторинг, но и в налоговую или МВД», — сказал Семибогатов.

Также будут контролироваться почтовые переводы на суммы от 100 тыс. рублей, снятие начисленных на баланс мобильного телефона наличных (суммы свыше 100 тыс. рублей). Ставки более 600 тыс. рублей также будут проверять. С 2021 года под контроль попадут наличные и безналичные расчёты по сделкам с недвижимостью (суммы свыше трёх млн рублей).

Как рассказала преподаватель кафедры гражданского права и процесса Университета «Синергия» Наталья Пшеничникова, нотариусы, юристы и риелторы будут обязаны данные о сделках на сумму более трёх млн рублей передавать в Росфинмониторинг. Список таких сделок будет расширен: ипотека, аренда, коммерческий наём жилья.